Использование виртуальных валют, таких как криптовалюта, в торговле наркотиками и людьми растет, говорится в новом федеральном докладе.
В понедельник Управление правительственной отчетности (GAO) опубликовало результаты своего исследования этой формы оплаты, которую агентство определяет как любое "цифровое представление стоимости". Как правило, виртуальные валюты не привязаны к государственным валютам и не распространяются банками, но иногда могут быть конвертированы в законные валюты через биржи или использоваться в некоторых розничных магазинах, таких как Microsoft, Overstock и AT&T. Поскольку этот вид валюты обеспечивает анонимность пользователей и может легко передаваться на международном уровне, он привлекателен для людей, желающих участвовать в незаконной деятельности, пояснила Гретта Гудвин, директор GAO, работавшая над исследованием, в подкасте агентства "Watchdog Report".
В качестве одного из примеров того, как виртуальные валюты могут поддерживать незаконную деятельность, Гудвин приводит ныне несуществующий Silk Road, темный веб-рынок, который предлагал платежную систему Bitcoin. Также можно использовать киоски виртуальной валюты, которые работают как банкоматы, для внесения больших сумм наличных в виртуальную валюту, которую затем можно легко конвертировать обратно в наличные или передать другим лицам. По словам Гудвина, это снижает риск транспортировки крупных сумм валюты и обеспечивает некоторую анонимность при осуществлении переводов.
"Наркокартели и транснациональные преступные организации также используют виртуальные валюты для отмывания своих доходов от торговли людьми", - добавила она.
В отчете GAO рассмотрело, как часто эта валюта связана с торговлей наркотиками и людьми. В отчете также освещены способы, с помощью которых американские агентства собирают данные об этих инцидентах и пытаются им противостоять. Одной из ключевых точек данных, которые GAO использовало для понимания этого, были отчеты о подозрительной деятельности (SARs), которые банки и другие финансовые учреждения должны подавать в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) каждый раз, когда у них возникают опасения, что транзакция может быть не законной. Джон Пендлтон, другой директор GAO и автор отчета, сказал, что они обнаружили значительный всплеск в последние годы.
"Число SAR, в которых упоминалась виртуальная валюта, увеличилось в четыре раза - с более чем 10 000 в 2017 году до более чем 40 000 в 2020 году", - сказал Пендлтон в том же подкасте. "А число SAR, в которых упоминались и виртуальная валюта, и незаконный оборот наркотиков, увеличилось в пять раз за тот же период".
По словам Гудвина, они не встречали сообщений об использовании виртуальных валют для торговли рабочей силой, но выявили их использование на рынке коммерческого секса в Интернете. В отчете приводится исследование некоммерческой организации Polaris, занимающейся борьбой с секс-торговлей, которая определила, что виртуальная валюта является "вторым по распространенности способом оплаты на 40 платформах коммерческого секс-рынка в Интернете", а первое место занимают кредитные и дебетовые карты.
Еще одна сложность в отслеживании платежей в виртуальной валюте заключается в том, что средства не всегда используются непосредственно в незаконных целях.
"Платформы на онлайновом рынке коммерческого секса могут принимать виртуальную валюту в качестве оплаты за рекламу", - пояснил Гудвин в подкасте. "Эти объявления могут использоваться для направления потенциальных клиентов на другие сайты, другие платформы или места, где может происходить торговля людьми".
Гудвин и Пендлтон также предупредили, что, по мнению GAO, проанализированные ими данные не показывают всего масштаба проблемы. По словам Пендлтона, надзор за виртуальными валютами осуществляют несколько ведомств, включая FinCEN и Налоговую службу (IRS). Федеральные правоохранительные органы также могут расследовать и преследовать эти преступления, включая конфискацию виртуальной валюты. GAO считает, что использование виртуальной валюты, возможно, не "последовательно фиксируется" всеми этими агентствами, что оставляет пробелы в их понимании, которые потенциально могут быть использованы.
Улучшение этого пула данных было главным предложением, которое GAO обнародовало в своем отчете, хотя многие другие рекомендации не были разделены. В частности, GAO сосредоточило внимание на усилении надзора FinCen и IRS за киосками виртуальной валюты, которые используются для обмена виртуальной валюты на наличные. Требование к операторам киосков регистрировать дополнительную информацию, например, физические адреса киосков, было бы одним из способов сделать операции с виртуальной валютой более прозрачными и вывести их из "тени", сказал Пендлтон.
Поправка от 13 января 2022 года: в статье было указано, что Home Depot является розничной компанией, принимающей цифровую валюту. Компания Home Depot заявила, что не принимает криптовалюту.